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Formation IOBSP niveau 1 – Spécialisation crédit immobilier

Doc. SC-004 Rév.B

Formation IOBSP 150 heures

Les formations s’organisent au fil de l’eau, en fonction des besoin des entreprises. La date de démarrage dépend du besoin de l’entreprise et/ou du délai OPCO.

  • Pour les formations longues, un planning est réalisé avec un rythme de connexions basé sur la demande exclusive du client.
  • Pour les formations courtes, le délai de formation est basé sur la demande client également.

Objectifs

Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité en intermédiation en opérations de banque (ex : crédit) et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie, cela signifie :

  • Obtenir la certification professionnelle nécessaire à l’immatriculation auprès de l’Orias.
  • Connaître l’environnement réglementaire et les conditions d’exercice des IOBSP.
  • Maîtriser les principes techniques et juridiques et les règles de commercialisation des crédits aux particuliers.
  • Maîtriser l’environnement juridique et fiscal des opérations immobilières.
  • Comprendre, à partir de l’examen de cas pratiques, les risques liés à l’étude et à la réalisation d’opérations de crédits et de paiements.
  • Sensibiliser les emprunteurs à la prévention du surendettement.
  • Maîtriser l’instruction des dossiers de financements immobiliers et de regroupement de crédits.

Texte Légifrance : https://www.legifrance.gouv.fr/eli/arrete/2019/3/20/ECOT1906534A/jo/texte

Durée : 150 heures

Programme
Public et prérequis
Méthodes pédagogiques
Évaluation des acquis
Délai d'accès
Tarif
Téléchargement

A – TRONC COMMUN (60 heures)
LES SAVOIRS GENERAUX – Point 1 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
1. CONNAISSANCES DE L\’ACTIVITE D\’INTERMEDIAIRE EN OPERATIONS DE BANQUE
(24 heures) – Intervenant : Laurent DENIS
Objectif de cette 1ère partie des savoir généraux : Maîtriser la réglementation IOBSP, les
fondamentaux de la lutte contre le blanchiment d\’argent et la lutte contre le terrorisme et ses
obligations, et les modes de distribution, afin de connaître l\’environnement des intermédiaires
IOBSP.
Connaissance du contexte général de l\’activité d\’intermédiaire en opérations de banque et
en services de paiement – Point 1.1 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Présentation du secteur du crédit et de l\’assurance – (1.1.1)
 La notion d\’opérations de banque et de services de paiement (1.1.2)
 Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances (1.1.3)
 Le mandatement bancaire et ses limites (1.1.4)
 Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle (1.1.5)
Les différentes catégories réglementaires d\’IOBSP (Article R. 519-4 du Code monétaire et
financier) et les modalités d\’exercice de l\’activité : contenus et limites – Point 1.2 des
savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016
 Les courtiers, les mandataires, les mandataires d\’IOBSP (1.2.1)
 Les indépendants (1.2.2)
 Les réseaux (1.2.3)
Les conditions d\’accès et d\’exercice – Point 1.4 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
 Immatriculation (1.4.1)
 Capacité professionnelle (1.4.2)
 Honorabilité (1.4.3)
 Assurance professionnelle (1.4.4)
 Garantie financière (1.4.5)
La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme – Point 1.5 des
savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016
Les modalités de distribution – Point 1.6 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Le démarchage bancaire et financier (1.6.1) :
 Définition (1.6.1.1)
 Les interdictions faites au démarcheur (1.6.1.2)
 Les règles de bonne conduite (1.6.1.3)
 Le délai de rétractation (1.6.1.4)
 Les sanctions (1.6.1.5)
 La vente à distance de produits bancaires et financiers (1.6.2) :
 Définition (1.6.2.1)
 Le droit de rétractation (1.6.2.2)
 Les obligations d\’information (1.6.2.3)
 Règles spécifiques à la conclusion de contrats par voie électronique (1.6.2.4)
 Les sanctions (1.6.2.5)
La prévention des conflits d\’intérêt – Point 5.3 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
 Dévoilement des mandats (5.3.1)
 Liens financiers et capitalistiques avec les mandants ou les établissements de crédit ou
de paiement (5.3.2)
 Transparence sur les frais et la rémunération de I ‘intermédiaire (contenu, limites) –
(5.3.3)
 Règles de rémunération des personnels des intermédiaires (5.3.4)
Contrôles et sanctions – Point 6 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Connaissance des infractions et manquement relatifs au non-respect des règles figurant
au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions (6.1)
 Les contrôles internes et l\’arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne des
entreprises du secteur de la banque, des services de paiement et des services
d\’investissement soumis au contrôle de l\’Autorité de contrôle prudentiel et de
résolution (6.2)
 La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque (6.3)
 Ses conséquences pour l’IOBSP (6.4)
 ACPR : compétences, contrôle, sanctions (6.5)
 DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions (6.6)
 ORIAS : compétences, contrôle (6.7)
 Rôle de l’autorité de publicité (6.8)
Entraînement : 12 questions
2. CONNAISSANCES GENERALES SUR LE CREDIT (22 heures) – Intervenant : Patricia
Bourgoin – Point 2 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Objectif de cette 2ème partie des savoir généraux : Lister les principales formes de crédits,
maîtriser le mode de calcul des intérêts et des divers frais applicables à ces crédits, connaitre les
différents types de garanties, connaître les différents types de garanties, connaître la règlementation
liée à ce type de crédit dont la convention AERAS.
Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers – Point
2.1 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Crédit à la consommation (2.1.1)
 Crédit immobilier (2.1.2)
 Prêt viager hypothécaire (2.1.3)
 Regroupement de crédits (2.1.4)
Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels – Point 2.2 des savoirs généraux
de l\’arrêté du 09 juin 2016
Analyse des caractéristiques financières d\’un crédit – Point 2.3 des savoirs généraux de
l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les différents types de taux et leurs caractéristiques (2.3.1)
 Coût et durée totale du crédit (2.3.2)
Notions générales sur les garanties – Point 3 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les différents types de garanties (3.1)
 Leurs limites (3.2)
 Notions générales sur les sûretés (3.3)
 Le cautionnement (3.4)
Notions générales sur les assurances des emprunteurs Point 4 des savoirs généraux de
l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Généralités – Point 4.1 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Le principe de libre choix du client, notamment principe de libre choix du contrat
d’assurance des emprunteurs lors de la souscription d’une crédit immobilier (4.1.1)
 Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux (4.1.2)
Les risques couverts – Point 4.2 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Le décès (4.2.1)
 L\’invalidité (4.2.2)
 L\’incapacité (4.2.3)
 La notion de « niveau de garantie équivalente » (4.2.4)
Tarification du risque emprunteur – Point 4.3 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
 Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs (4.3.1)
 Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise) – (4.3.2)
 Le risque aggravé de santé : la convention AERAS (4.3.3)
Entraînement : 12 questions
3. LES FONDAMENTAUX DU DROIT (14 heures) – Intervenant : Stéphane Heit
Objectif de cette 3ème partie des savoir généraux : Maîtriser les différents régimes matrimoniaux
et comprendre leur incidence sur le contrat de prêt ; les personnes capables de contracter un
emprunt ; la notion de consentement du client ; comprendre les différentes pratiques
commerciales, être en mesur de protèger les données personnelles du client ; et comprendre les
situations de surendettement afin d\’être en mesure d\’expliquer les risques, leurs conséquences et
la procédure à son client.
Les fondamentaux du droit commun – Point 1.3 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
 Le statut juridique des emprunteurs : célibataires, pacsés, mariés (les différents régimes
matrimoniaux), divorcés ; et son incidence sur les conditions de prêt et la formation du
contrat (1.3.1)
 Capacité (1.3.2)
 Validité du consentement du client (Art. 1109 C Civ.) – (1.3.3)
 Exécution des contrats de bonne foi (Art. 1134 C. Civ) – (1.3.4)
 Généralités sur les pratiques commerciales déloyales et illicites et leurs sanctions (1.3.5)
 Libertés individuelles, protection des données personnelles du client (CNIL) et respect du
secret bancaire (1.3.6)
La protection du client – Point 5.1 des savoirs généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Connaissance du client (5.1.1)
 La loi sur les discriminations (5.1.2)
 Exigence de loyauté : obligation d’agir de manière honnête, équitable, transparente et
professionnelle au mieux des droits et des intérêts des clients (5.1.3)
 Connaissance des droits et obligations de l\’emprunteur et du conjoint non coemprunteur
(5.1.4)
 Obligation d\’information précontractuelle lors de l\’entrée en relation(5.1.5)
 Présentation des caractéristiques de la prestation (5.1.6)
 Devoir de conseil ou de mise en garde et recueil des informations nécessaires (5.1.7)
 Cas des contrats à distance (5.1.8)
 Formaliser et documenter l\’accompagnement du client (5.1.9)
 Convention préalable sur les frais et les liens capitalistiques (5.1.10)
La Prévention du surendettement et l\’endettement responsable – Point 5.2 des savoirs
généraux de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Présentation et caractéristiques de situations de surendettement (5.2.1)
 Connaissances et démarches nécessaires à la prévention du surendettement (5.2.2)
 Explications et avertissements à donner en cas de risque de surendettement (5.2.3)
 Présentation des principes et des procédures de traitement du surendettement (5.2.4)
 Risque auquel s\’expose le prêteur en cas de surendettement de l\’emprunteur, en
particulier la possibilité pour les commissions de surendettement d\’annuler en tout ou
partie les dettes contractées par ce dernier (5.2.5)
 Le traitement du surendettement : commission de Surendettement, organisation,
fonctionnement, saisine, rôle de la Banque de France (5.2.6)
Entraînement : 12 questions
B – LES MODULES SPECIALISES
Module n°1. LE CREDIT CONSOMMATION ET CREDIT DE TRESORERIE (14 heures) –
Intervenant : Patricia Bourgoin – Point 1 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Objectifs de ce module n°1 : Acquérir des compétences en matière juridique, économique et
financière liées au crédit à la consommation et au crédit de trésorerie ; connaître les statuts,
obligations relatives à la vente ou à la distribution d\’un crédit à la consommation sur le lieu de vente
ou à distance ; être capable d ‘étudier la solvabilité d’une demande au regard des normes fournies ;
renforcer la protection du consommateur ; savoir présenter à l\’emprunteur les caractéristiques des
solutions proposées et les informations indispensables avant de contracter un crédit à la
consommation.
L\’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation – Point 1.1 des modules
spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les principaux textes législatifs : loi Murcef, loi Châtel, loi Lagarde (1.1.1)
 Les fichiers, finalités et modalités de consultation : FICP – FCC – FIBEN (1.1.2)
 La règlementation en matière de publicité (1.1.3)
 Les types de crédit aux particuliers et leur adaptation aux besoins du client (1.1.4)
Le crédit à la consommation – Point 1.2 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Caractéristiques financières d\’un crédit à la consommation : le taux débiteur ; le taux
annuel effectif global ; le coût total du crédit ; la durée du crédit ; le montant total dû par
l\’emprunteur ; le montant total du crédit ; le montant, le nombre et le contenu des
échéances ; pour les locations avec option d\’achat, le montant des loyers et le prix
d\’achat en cas d\’exercice de l\’option (1.2.1)
 Modalités de garantie des crédits et les conditions de fonctionnement de la
garantie (1.2.2)
 Les coûts associés (1.2.3)
 Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de
l\’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de
son exécution (1.2.4)
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de
l\’emprunteur – Point 1.3 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les explications à fournir à l\’emprunteur pour lui permettre de comprendre le contenu de
la fiche mentionnée à l\’article L. 312-12 – (1.3.1)
 Etablissement de la fiche mentionnée à l\’article L.312-17 – (1.3.2)
 Les caractéristiques essentielles du crédit proposé (1.3.3)
 Les conséquences que le crédit peut avoir sur sa situation financière, y compris en cas
de défaut de paiement (1.3.4)
 La remise de l\’offre de contrat de crédit ainsi que les explications à fournir (1.3.5)
La préparation d\’un dossier de crédit à la consommation – Point 1.4 des modules
spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 L\’analyse du dossier (1.4.1)
 Liste des informations à recueillir (1.4.2)
 Liste des documents nécessaires au dossier (1.4.3)
Étude détaillée de plusieurs dossiers – Point 1.5 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
Etude de cas : selon l’énoncé, répondre aux questions posées et les transmettre par mail au
formateur. Il fera un retour soit par mail, soit par téléphone, selon les besoins de l’apprenant.
Entraînement : 12 questions
Module n°2. LE REGROUPEMENT DE CREDITS (14 heures) – Intervenant : Pascal
DONTAIL – Point 2 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Objectifs de ce module n°2 : Connaître l’environnement du regroupement de crédits (financeurs,
typologie clientèle, intervenants), les pièces constituant un dossier de regroupement de crédits, les
ratios utilisés dans le métier ; savoir présenter et défendre le dossier client face aux financeurs.
L\’environnement du regroupement de crédits – Point 2.1 des modules spécialisés de l\’arrêté
du 09 juin 2016 :
 Rappel législatif : Loi Scrivener, Loi MURCEF, Loi Lagarde (2.1.1)
 Les différents intervenants : les établissements de crédit ; les notaires, les huissiers, les
services sociaux (2.1.2)
?Le regroupement de crédits – Point 2.2 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les finalités d\’un regroupement de crédits (2.2.1)
 Les différents types de regroupement de crédits dont le regroupement de
crédit hypothécaire (2.2.2)
 Les typologies de regroupement (2.2.3)
 Les types de prêts regroupés (2.2.4)
 L\’environnement bancaire : les établissements de crédits généralistes ou spécialisés, les
spécificités, les exigences et le contrôle, le taux de transformation, les comparateurs
(2.2.5)
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat
au regroupement – Point 2.3 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les explications à fournir (2.3.1)
 Conditions de mise en place et leur conformité à l\’intérêt du client (2.3.2)
Le dossier de regroupement – Point 2.4 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 L\’analyse du dossier (2.4.1)
 Liste des documents nécessaires à l\’étude de regroupement (2.4.2) :
o L\’identité
o La situation contractuelle : mariage, PACS, indivision, divorce
o Le recueil des pièces nécessaires (bulletin de salaire, avis d\’imposition,
quittances, etc.
o Le contrôle
o Les relevés de compte : inventaire exhaustif, contrôle
o La balance bancaire : fonctionnement, notion de charge et de ressource
exceptionnelle
o L\’appréciation rapide de la faisabilité d\’un dossier avec ou sans garantie
Etude détaillée d\’un dossier – Point 2.5 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Etude d’un dossier de regroupement de crédits : Transmettre alors le travail par mail au
formateur référent.
Entraînement : 15 questions
Module n°3. LES SERVICES DE PAIEMENT (14 heures) – Intervenant : Patricia BOURGOIN –
Point 3 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Objectif de ce module n°3 : Connaître les fonctionnalités et les contraintes de marché des moyens
de paiement ; comprendre le SEPA, ses objectifs, ses enjeux et ses impacts sur les différents acteurs
; présenter les caractéristiques des différents moyens de paiement en France ; connaître la
réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement ; comprendre les besoins de leur
clients dans le choix d’un moyen de paiement et d’en connaitre les risques.
L\’environnement des services de paiement – Point 3.1 des modules spécialisés de l\’arrêté du
09 juin 2016 :
 La transposition de la directive services de paiement (3.1.1)
 Incidence de la directive SEPA (3.1.2)
 Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie
électronique (3.1.3)
Les différents services de paiement – Point 3.2 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
 Le paiement par carte (3.2.1)
 Les cartes de retrait (3.2.2)
 Les cartes de paiement (3.2.3)
 Les cartes de crédits (3.2.4)
 Les services de transfert d\’argent (3.2.5)
 Les autres services de paiement (3.2.6)
 La gestion des moyens de paiement (3.2.7)
Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d\’exécution des
ordres, informations, incidents de paiement, etc) – Point 3.3 des modules spécialisés de
l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients
(3.3.1)
 Les informations à fournir aux fins d\’exécution correcte de l\’ordre, sur les délais
d\’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les
diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l\’instrument de
paiement (3.3.2)
 La convention de services de paiement : contenu (3.3.3)
La préparation d\’un dossier service de paiement – Point 3.4 des modules spécialisés de
l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 L\’analyse du dossier (3.4.1)
 Liste des informations à recueillir et à donner (3.4.2)
 Liste des documents nécessaires au dossier (3.4.3)
Etude détaillée de plusieurs dossiers : savoir rédiger une note de synthèse – Point 3.5 des
modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Entraînement : 12 questions
Module n°4. LE CREDIT IMMOBILIER (48 heures) – Intervenant : Jean-Yves CUNUDER –
Point 4 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
Objectifs de ce module n°4 : Acquérir des compétences en matière juridique, économique et
financière liées au crédit immobiler ; renforcer la protection du consommateur liée à ce type de crédit
; savoir présenter et défendre le dossier client face aux financeurs.
L’environnement du crédit immobilier – Point 4.1 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
 Rappels législatifs : La loi Scrivener, La loi Châtel,Loi Murcef, Loi SRU (4.1.1)
 Les établissements de crédit (4.1.2)
Les intervenants et le marché – Point 4.2 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Les notaires (4.2.1)
 Les agents immobiliers(4.2.2)
 Les promoteurs (4.2.3)
 Les lotisseurs (4.2.4)
 Les constructeurs (4.2.5)
 Les conseillers en investissements financiers (4.2.6)
 Les conseillers en gestion de patrimoine (4.2.7)
 Les IOBSP (4.2.8)
 L\’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière (4.2.9)
Le crédit immobilier – Point 4.3 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin 2016 :
 Caractéristiques financières d’un crédit immobilier : le taux annuel effectif global ; le coût
total du crédit ; la durée du crédit ; le taux fixe et le taux variable, les taux capés ; le
montant, le nombre et le contenu des échéances (4.3.1)
 Modalités de garantie des crédits et les conditions de fonctionnement de la
garantie (4.3.2)
 Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé (4.3.3)
 Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur,
dès la formation du contrat et en cours de son exécution (4.3.4)
 Les principaux prêts immobiliers (4.3.5) :
o Les prêts classiques et les particularités bancaires
o Les prêts pour financer la vente en état futur d’achèvement
o La maîtrise du financement CCMI
o Le prêt viager hypothécaire
o Le relais
o In fine
o La renégociation de crédit
o le prêt viager hypothécaire
o Les prêts aidés : le principe de proposition prioritaire d’un prêt
aidé en cas d’éligibilité du candidat de l’emprunt
o Les prêts conventionnés PAS et PC
o Le prêt à taux 0, l’éco-prêt
o Le PEL-CEL
o Le prêt au titre de la participation des employeurs à l’effort de
construction (PEEC)
 Les dispositifs d’investissements locatifs : loi Scellier, loi Borloo, LMP et LMNP, loi
Malraux, les SCPI, etc (4.3.6)
Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer
une bonne information de l’emprunteur – Point 4.4 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09
juin 2016 :
 Capacité d’emprunt et de remboursement des candidats (notions générales sur
l\’évaluation de la solvabilité) – (4.4.1)
 Explications à fournir à l\’emprunteur : explications adéquates, mise en garde de
l\’emprunteur (4.4.2)
 La fiche standardisée d\’information (4.4.3)
 Remise de l’offre de contrat de crédit ainsi que les explications à fournir (4.4.4)
La constitution du dossier de crédit immobilier – Point 4.5 des modules spécialisés de l\’arrêté
du 09 juin 2016 :
 Le mandat (4.5.1)
 Définition de l’objet du prêt et du projet immobilier (4.5.2)
 Liste des informations à recueillir et documents nécessaires au dossier (4.5.3)
 L’adaptation du crédit proposé aux besoins du client : motivation (4.5.4)
 Conditions de l’acquisition : le mode d\’acquisition, le montant de l\’acquisition, le montant
de l’apport (4.5.5)
 Caractéristiques de l’emprunteur : l\’environnement matrimonial, l\’environnement
patrimonial, la capacité d’emprunt, les documents à fournir (4.5.6)
 La présentation de l’offre de prêt : ordonnancement, note de synthèse (4.5.7)
 La gestion de l’offre de prêt (4.5.8)
Etude détaillée de plusieurs dossiers – Point 4.6 des modules spécialisés de l\’arrêté du 09 juin
2016 :
Analyse et préconisations de plusieurs cas de crédit immobilier : transmettre le travail effectué
par mail au formateur, un retour sera alors fait par mail ou par téléphone.
Entraînement : 10 questions

Public : Toute personne souhaitant devenir intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement soit pour son propre compte, soit pour le compte d’un employeur.

Pré requis : Pas de prérequis pour cette formation.

Les moyens d’encadrement

  • Patricia Bourgoin : Consultante-formatrice, expérience de 30 ans dans la banque, formatrice
    AMF et IOBSP – Intervient sur les thèmes suivants : Les différents crédits, le crédit à la consommation et les services de paiement – Courriel : p.bourgoin@sas-sophia.fr
  • Jean-Yves Cunuder : Formateur et ancien courtier indépendant en crédit immobilier – Intervient
    sur le thème du crédit immobilier – Courriel : jean-yves.cunuder@sas-sophia.fr
  • Laurent Denis : Juriste en Droit Bancaire, réglementation bancaire et financière, épargne,
    crédits, paiements, IOB, courtiers – Intervient sur le thème : L\’activité d\’intermédiation bancaire – Courriel : l.denis@sas-sophia.fr
  • Pascal Dontail : Cadre Supérieur dans le domaine du regroupement de crédits – Intervient sur le
    thème : Le regroupement de crédits – Courriel : p.dontail@sas-sophia.fr
  • Stéphane Heit : Avocat à la Cour, Docteur en Droit et Maître de conférences à l’Université de
    Paris – Intervient sur Les fondamentaux du droit – Courriel : s.heit@sas-sophia.fr

Moyens pédagogiques utilisés

Formation asynchrone : l’échange avec les formateurs référents s’effectue via des modes de communication ne nécessitant pas de connexion simultanée, dans notre cas, il est possible de contacter le formateur via le forum de discussion ou bien encore par l’échange de mails. L’intervenant se charge de répondre dans un délai de 48 heures pour les questions, et 8 jours pour la correction des études de cas.

Moyens techniques utilisés

Plateforme e-learning comprenant un parcours composé de modules, composé chacun du support de cours, de fiches pour approfondir les connaissances si besoin, et des questions d’entraînement. Un forum est mis à disposition pour échanger avec les formateurs référents. L’évaluation en ligne a lieu en fin de formation, dans un mode d’examen, différent du mode d’apprentissage : une fois la réponse aux questions validée, il est impossible de repartir en arrière ; il ne faut pas quitter l’évaluation avant d’avoir terminé car les questions qui n’ont pas obtenu de réponse sont systématiquement considérées comme fausses, sans possibilité de modification, lors de la réouverture.

Moyens permettant de suivre l’exécution de l’action et d’en apprécier les résultats :

  • Évaluation en fin de formation, en salle ou en visioconférence, sous forme de QRU/QCM, comprenant 85 questions. L’épreuve du contrôle des compétences acquises est réputée réussie lorsque le nombre de bonnes réponses excède un seuil de 70 %,
  • Évaluation de la formation par le stagiaire,
  • Remise du livret de formation réglementaire et de l’attestation d’assiduité en fin de formation, accompagnés du relevé de connexions.

Natures des travaux FOAD :

Des travaux sont à réaliser dans les parcours spécifiques aux crédits : le crédit à la consommation, le crédit immobilier, le regroupement de crédits.

Une fois terminés, ils doivent être transmis aux formateurs référents, qui se chargeront de faire la correction et la transmettre en retour.

Parcours individualisés, en fonction des besoins du client.

A la demande.